Как получить статус квалифицированного инвестора в Потоке (актуально на август 2025)

ЦБ ограничивает инвестиции для неквалифицированных инвесторов: не больше 600 000 ₽ в год. Этот лимит можно снять, если получить статус квалифицированного инвестора. Ниже — кто может это сделать и как оформить статус в Потоке.

---

На текущий момент для получения статуса квал. инвестора необходимо соответствовать одному из следующих критериев:

1. Клиент имеет специальный  опыт работы

Учитывается опыт работы, непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок, в течение пяти лет, предшествующих дате подачи заявления о признании квалифицированным инвестором, в российской и (или) иностранной организации:

∙ не менее 2 (двух) лет, если такая организация (организации) является квалифицированным инвестором в соответствии с подпунктом 2 статьи 51.2 Закона № 39-ФЗ “О рынке ценных бумаг”;

∙ не менее 3 (трех) лет в иных случаях.

В должности, при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование Банка России.

2. Клиент совершал сделки или в комбинации сделки  + образование

Клиент совершал сделки с установленными законодательством ценными бумагами и (или) заключал договоры на организованных торгах, являющиеся производными финансовыми инструментами, за последние четыре полных квартала, предшествующие кварталу, в котором физическим лицом подано заявление о признании его квалифицированным инвестором, в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц.

Объем сделок и (или) договоров, за указанный период (при условии, что объем сделок с цифровыми свидетельствами не превышает 25 процентов), должен составлять:

• Не менее 6 миллионов рублей, 

или

• Не менее 4 миллионов рублей при наличии у физического лица Образования* или ученой степени.

3. Размер имущества, принадлежащего клиенту, составляет:

• Не менее 12 миллионов рублей; 

• Не менее 6 миллионов рублей в комбинации с Образованием или ученой степенью*

(подробнее об учитываемом имуществе и требуемом образовании можно посмотреть в Регламенте)

4. Размер дохода или в комбинации доход  + образование

Размер дохода за два предыдущих года (не считая текущий) в среднем должен составлять:

∙ Не менее 12 миллионов рублей в год 

∙ Не менее 6 миллионов рублей в год при наличии Образования*

(подробнее об учитываемых видах доходах, подтверждающих документах и требуемом образовании можно посмотреть в Регламенте)

5. Квалификация в сфере финансовых рынков

Имеет квалификацию в сфере финансовых рынков по профессиональному стандарту «Специалист рынка ценных бумаг»  или «Специалист по финансовому консультированию», подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации»

6. Международный сертификат

Имеет не менее одного из следующих международных сертификатов: 

• Сертификат “Chartered Financial Analyst (CFA)”;

• Сертификат “Certified International Investment Analyst (CIIA)”;

• Сертификат “Financial Risk Manager (FRM)”;

• Сертификат “International Certificate in Advanced Wealth Management” (ICAWM);

• Сертификат “Investment Management Specialist”;

• Сертификат “Financial Adviser”;

• Сертификат “Certified Financial Planner”.

7. Высшее образование и/или ученую степень (самостоятельный критерий, а также для комбинации критериев)

• Высшее образование по специальностям по программе специалитета: 

“Теоретическая экономика”, или “Экономическая теория”, или “Математические методы и исследование операций в экономике”, или “Мировая экономика”, или “Бухгалтерский учет, анализ и аудит”, или “Бухгалтерский учет и аудит”, или “Налоги и налогообложение”

• По программе бакалавриата (магистратуры) “Экономика”

• Ученая степень кандидата или доктора экономических наук по научной специальности:

“Политическая экономия”, или “Экономическая теория”, или “Математические, статистические, инструментальные методы в экономике”, или “Региональная и отраслевая экономика”, или “Мировая экономика”, или “Бухгалтерский учет, статистика”.

Образование должно быть получено в организации, отвечающей предъявляемым требованиям законодательства С подробностями можно ознакомиться в Регламенте признания физических лиц квалифицированными инвесторами 

Кому доступен статус квалифицированного инвестора

Чтобы получить статус, нужно соответствовать хотя бы одному из критериев, установленных регламентом. Вот основные варианты:

1. Опыт работы в финансах

• От 2 лет — в компании, которая сама является квалифицированным инвестором;
  
• От 3 лет — в других организациях, если работа была напрямую связана с:
  
  • сделками с финансовыми инструментами,
    
  • инвестиционным консалтингом,
    
  • управлением рисками.
    Также подойдет работа на должности, назначение на которую требует согласования с ЦБ РФ.
    

2. Активная торговля на организованных торгах

Если вы активно торговали последние 4 квартала:

• не меньше 10 сделок в квартал, но не реже  1 в месяц;
  
• общий объем — от 6 млн ₽,
  
• или от 4 млн ₽, если у вас профильное экономическое образование или ученая степень.
  Учитываются только определённые типы бумаг — акции, облигации, госбумаги, ПИФы, иностранные бумаги и др. Объем сделок с цифровыми свидетельствами не должен превышать 25%.
  

3. Объем имущества

Если ваш капитал:

• от 12 млн ₽ (до конца 2025 года),
  
• от 24 млн ₽ — с 2026 года,
  
• или от 6 млн ₽ / 12 млн ₽, если есть профильное образование или ученая степень.
  Учитываются только определенные активы: деньги на счетах, депозиты, драгоценные металлы, определённые бумаги и цифровые активы.
  

4. Доход

Если ваш средний годовой доход за 2 последних года:

• от 12 млн ₽,
  
• или от 6 млн ₽ при наличии профильного образования / ученой степени.
  В расчет не входят доходы от продажи недвижимости.
  

5. Образование

Подойдут дипломы или ученые степени по следующим направлениям:

• «Финансы и кредит»,
  
• «Экономика»,
  
• «Бухгалтерский учет и аудит»,
  
• «Мировая экономика»,
  
• и другие из утвержденного списка.
  Также засчитываются ученые степени по ряду экономических специальностей.
  

6. Проф. квалификация или международные сертификаты

Например:

• CFA,
  
• CIIA,
  
• FRM,
  
• ICAWM,
  
• Investment Management Specialist,
  
• Certified Financial Planner,
  
• и др.
  Также подойдет российский профстандарт «Специалист рынка ценных бумаг» с подтвержденным свидетельством.
  

---

Как подтвердить статус в Потоке

1. Зайти в личный кабинет
   В Потоке подтвердить статус можно сразу при регистрации или позже — через меню возле имени пользователя.
   
2. Выбрать подходящий критерий
   Система предложит список из всех возможных оснований.
   
3. Загрузить документы
   Зависит от выбранного основания: диплом, справка из банка, выписка с брокерского счета, трудовая книжка и т.д.
   Если одного документа будет недостаточно, Поток может запросить доп. подтверждение (например, должностную инструкцию).
   
4. Ожидать проверки
   Рассмотрение занимает от нескольких часов до нескольких дней. После одобрения в кабинете появится отметка: «Квалифицированный инвестор» — и лимит будет снят.
   

---

Хочешь инвестировать больше — проверь, подходишь ли ты под новые правила. Если да — подтверждай статус и продолжай инвестировать без ограничений.