Как получить статус квалифицированного инвестора в Потоке

Чтобы защитить неопытных инвесторов от потери денег, Центробанк ограничил размер инвестиций — не больше 600 000 рублей в год. Этот лимит действует не для всех: если соответствовать некоторым критериям из закона, можно вкладывать любую сумму.

Лимит инвестора без статуса квалифицированного — 600 000 ₽ в год

Если инвестор в течение года вложил в Потоке 600 000 рублей, у него есть два варианта:

• больше в этом году не инвестировать;
•  получить статус квалифицированного инвестора, чтобы продолжать. 

Статус квалифицированного инвестора не получить просто так, нужно подходить под один из критериев списка: 

• высшее экономическое образование в вузах, у которых было на момент выдачи диплома право аттестации профессиональных участников рынка ценных бумаг;
• деньги на банковском счете или на депозите в банках на сумму не меньше 6 млн ₽;
• ценные бумаги и производные финансовые инструменты, предусмотренные законодательством, на сумму не меньше 6 млн ₽;
• опыт работы в финансовых компаниях на профильных должностях, например в роли финдиректора, не меньше двух, а иногда и трех лет. 

Если же инвестор под эти критерии не подходит, сделать ничего нельзя. Единственный вариант — дождаться окончания года и снова инвестировать 600 000 ₽, так как лимит устанавливается на год. 

Статус квалифицированного инвестора можно получить в Потоке

По закону каждая инвестиционная платформа, что работает с инвесторами, сама отвечает за проверку статуса. То есть на каждой площадке статус нужно подтверждать отдельно: для Потока не подойдет подтверждение в приложении «Тинькофф Инвестиции» и наоборот.

Шаг 1. Войти в личный кабинет. В Потоке пользователь может подтвердить свой статус квалифицированного инвестора при регистрации или в любой момент в личном кабинете. 

На стартовой странице личного кабинета можно выбрать «Подтвердить квалификацию». Для этого нужно нажать на три точки возле своего имени

Шаг 2. Выбрать подходящий критерий. Всего в списке пять вариантов:

Подойдет высшее образование, портфель бумаг, депозиты или металлические счета на 6 млн ₽, а еще — опыт работы в финансовой компании от двух лет или активная торговля ценными бумагами на 6 млн ₽

Шаг 3. Приложить подтверждающий документ. Соответствие выбранному критерию нужно подтвердить документами. Строгого списка тут нет, к примеру, подойдут: 

• скан диплома об образовании;
• выписка с банковского или инвестиционного счета;
• копия трудовой книжки.

Если подтверждающего документа будет недостаточно, Поток может запросить дополнительный. Например, к скану трудовой книжки попросить должностную инструкцию или трудовой договор — чтобы уточнить, что у инвестора точно есть нужный опыт.

Шаг 4. Дождаться рассмотрения заявки. Рассмотрение заявки на получение статуса квалифицированного инвестора в Потоке занимает несколько часов, реже — дней. 

После рассмотрения в личном кабинете появится пометка «квалифицированный инвестор». И затем можно будет инвестировать в бизнес любые суммы. Но сам по себе статус не обязывает вкладывать больше денег, чем вам хочется.